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七种新型网络传销来袭!你买的高收益理财产品可能是传销陷阱

编辑:中国反传销咨询解救中心 日期:2018/9/1 23:22:22 标签:

8月28日,第四届互联网安全领袖峰会(CSS2018)“金融安全”分论坛在北京召开,腾讯安全实验室联合第一财经发布了《2018上半年互联网金融安全报告》。报告显示,近年来,打着金融理财、虚拟货币、消费返利甚至精准扶贫、国家工程幌子的新型网络传销频繁出现,活跃参与人数达数千万。

报告称,几乎每一个传销盘和集资盘都有“高大上”的网站和APP,具有很强的迷惑性,老百姓在缺少基本的金融背景知识的情况下,很难辨别其中的陷阱。腾讯安全反诈骗实验室监测数据显示,2018年上半年发现涉嫌传销平台3000多家,高风险金融平台1万多家,活跃参与人数达数千万。

从传销类型分布看,金融投资理财类传销占比最多,已发展为新型网络传销的主流,其次是商城返利、招商加盟、微商、山寨虚拟币类传销。从地域分布看,传销参与者主要集中在广东、山东、河南、江苏、湖南、浙江等省。

传销参与者地域分布。图自腾讯安全。

传销类型分布。图自腾讯安全。

针对网络传销日趋蔓延的严峻形势,新组建的国家市场监督管理总局于今年4月发布《关于进一步加强打击传销工作的意见》,要求各级工商和市场监管部门大力开展“无传销网络平台”创建工作。据了解,针对监管部门已经定性的传销、金融诈骗类网站,腾讯安全在所有覆盖渠道拦截,日均拦截访问达千万次。

新型网络传销的主要模式

1. 以高收益为诱饵的金融理财类传销

代表:钱宝网

以高收益为诱饵的金融投资理财项目进行诈骗,涉案金额巨大,极易引发群体性事件等违法犯罪案件,已成为影响社会稳定的隐患之一。已经崩盘的钱宝网,项目年化收益率高50%以上,其收益组成=任务收益+签到收益+推广收益+体验任务收益。其中,拉人头推广收益占了很大比例,从而吸引大量投资者蜂拥而至,涉案金额高达300亿,影响极为恶劣。

2. 境外资金盘、虚拟币、ICO项目类传销

代表:百川币、SMI、MBI、马克币、贝塔币、暗黑币、美国富达复利理财

各类境外资金盘、虚拟币、ICO项目层出不穷,很多都是打着创新的幌子,许以高额回报。其中蕴含非法发行、项目不实、跨境洗钱、诈骗、传销等诸多风险,造成大量资金流向境外,严重危害国家金融安全。由于不受国内机构监管,一旦崩盘、跑路或者失联,投资者往往投诉无门,损失难以追回。

3. 消费返利类传销

代表:浙江万家购物网

打着“消费返利”、“消费多少返多少”、“消费增值”、“消费就是存钱”等口号的各类网上商城及线下商城,开始成为传销的新变种。已被查处的浙江万家购物网,打着“满500返500”等幌子诱使他人消费和入会,按照资格和条件,分为普通会员、VIP会员、金牌代理、金牌代理商、区域代理商等级别,实行层级计酬,涉案人员190万,金额高达240.45亿,遍及全国31个省(市、区)的2300多个县(市)。

4. 慈善互助类传销

代表:MMM金融互助平台、善心汇

打着“精准扶贫”、“慈善互助”、“国家工程”、“民族大业”、“资本运作”等旗号,收取加盟费后承诺获取高额回报的(如年收益率高于20%),基本可以认定为传销。MMM金融互助平台宣称月收益率可以达到30%,此外,参与者发展他人加入可获得推荐奖(下线投资额的10%)、管理奖以及发展“下线”的管理奖:第一代5%、第二代3%、第三代1%、第四代0.25%,以此激励模式鼓励会员不断发展更多的下线。善心汇以“扶贫济困、均富共生”的名目,以高收益为诱惑,发展“会员”500多万名,涉案金额数百亿。

5.保健品类传销

代表:城商城

以保健品、收藏品、投资等为载体的骗老陷阱:先以免费体检、产品体验、健康讲座等形式吸引老人参与,通过套近乎、亲情牌与老人拉近关系后,进行“洗脑”式推销。不仅给老人造成经济损失,还会影响其身心健康,进而破坏家庭和谐与社会稳定。

6.微商类传销

代表:“亚洲催眠大师”陈志华

打着“微营销”、“微商”等旗号,销售低质量、低成本商品甚至三无产品,通过发展社交平台好友成为下级,进行层级计酬。比如全国首例社交平台传销案——陈志华传销案,所谓的“亚洲催眠大师”陈志华,宣传交59800元代理费,每天只要转发营销课程,拉更多人来听课,就能“月入百万,108天买奔驰,6个月买房,一年开上劳斯莱斯”,该案涉案人员达329人,涉案金额达461万元。

7.理财游戏类传销

代表:魔幻农庄

以高额收益为诱饵,通过在游戏中充值获得固定奖励,推荐更多人参与,则可以获得更多的动态收益。已破获的“魔幻农庄”游戏传销,在短短5个月时间里,先后发展涉及重庆、四川、广东等28个省市的12万余名玩家,交易金额达4600余万元,最终全面崩盘。

(来源:南方都市报)


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